Conseiller fiscal, patrimonial et financier
à Mont-de-Marsan
AC Conseil & Patrimoine dispose des compétences pour gérer n'importe quel patrimoine.
Mais encore conseiller fiscal et conseiller financier : à chaque problème une solution dédiée.
Les dispositifs de défiscalisation sont nombreux LMNP, loi Malraux, loi Pinel : faites le bon choix
• Notre conviction : chacun aurait intérêt à bénéficier des services d'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP), il n'est pas normal qu'ils soient réservés aux plus fortunés. Nous accueillons tous nos clients avec les mêmes égards, quelle que soit l'étendue de leur patrimoine. Nous avons d'ailleurs pris la décision de ne pas facturer les premiers rendez-vous d'élaboration de stratégie, afin qu'ils soient ouverts à quiconque en fait la demande.
• Notre engagement : en tant que conseiller patrimonial indépendant, nous respectons scrupuleusement le secret professionnel et toutes les données que nous collectons ne le sont qu'à une seule fin : élaborer la stratégie d'investissement la plus conforme à vos intérêts.
• Votre seul engagement : la transparence. Plus vous serez transparent, plus nos simulations et nos conseils seront précis et profitables.
Retrouvez plus bas les six étapes de notre collaboration, quelle que soit la nature de votre investissement : défiscalisation ou investissement immobilier, assurance vie ou PER, etc.
Contrairement à la gestion de fortune, qui s’adresse à des patrimoines plutôt conséquents, la gestion de patrimoine s’adresse à tout le monde. Ou du moins le devrait-elle, car il est à déplorer que bien peu profitent des avantages qu’elle peut générer. Nous sommes persuadés que la gestion de patrimoine devrait être ouverte à tout le monde, et nous mettons tout en œuvre pour offrir notre expertise au plus grand nombre. Vous êtes par exemple soucieux de l’avenir de votre retraite ? C’est dans l’air du temps. Mais vous ne savez pas très bien quelles actions entreprendre pour la préparer au mieux. AC Conseil & Patrimoine, spécialiste de la gestion de patrimoine à Mont-de-Marsan, vous proposera toute une gamme de solutions, allant de l’investissement immobilier, pour vous constituer avec un revenu locatif un complément de pension de retraite, au PER, plan épargne retraite, qui permet d’aborder plus sereinement la cessation d’activité professionnelle en percevant un capital ou une rente. Ce site Internet vous présentera quelques unes des pistes utilisées dans toute gestion de patrimoine efficace, mais si vous souhaitez de plus amples informations et plus encore des réponses précises à vos interrogations personnelles, contactez un conseiller patrimonial compétent par téléphone ou via le formulaire en bas de cette page.
A partir de quel montant d’actifs cesse-t-on de parler de gestion de patrimoine et commence-t-on à parler de gestion de fortune ? Les réponses varient : 250000€, 1000000€, 2000000€, etc. Au fond, la réponse importe peu, nous traitons nos clients de la même manière, qu’ils entrent dans la catégorie de la gestion de fortune ou dans celle plus répandue de gestion de patrimoine. Il s’agit pour nous d’exercer le même métier, celui de conseiller patrimonial, d’apporter les mêmes solutions et surtout de mettre au point des stratégies sur mesure. Bien sûr, la gestion de fortune, parce qu’elle implique une taxation élevée, va plus volontiers actionner certains leviers de défiscalisation. Parmi ceux-ci, certains comme la loi Malraux sont plutôt destinés à des investisseurs aisés et AC Conseil & Patrimoine, spécialiste de la gestion de fortune à Mont-de-Marsan, n’hésitera pas à vous soumettre les possibilités d’investissement dans le cadre de ce dispositif. Mais une fois votre bilan patrimonial réalisé, nous n’allons pas vous ranger dans une case « gestion de patrimoine » ou dans une autre « gestion de fortune », qui laisserait supposer certains privilèges accordés à ces bons clients. Nous ne fonctionnons pas ainsi, nous visons l’optimisation de patrimoine, et tout patrimoine, quelle que soit sa taille, peut être optimisé à condition de suivre des conseils avisés.
Qu’est-ce qu’un conseiller patrimonial ? C’est un professionnel de l’optimisation de patrimoine parfois dénommé CGP, conseiller en gestion de patrimoine. Son domaine de compétences est large, de l’investissement immobilier aux placements financiers, en passant par toute la gamme des investissements intermédiaires de type SCPI. Plus polyvalent que le conseiller financier, il est néanmoins habilité à vous permettre de placer votre épargne dans des produits financiers. Il sera par exemple en mesure de vous faire signer un PER, afin de préparer au mieux votre retraite. Moins spécialisé que le conseiller fiscal, le conseiller patrimonial connaît sur le bout des doigts les moyens d’obtenir une réduction d’impôt, mais voit plus loin que ce gain immédiat. Parfois il vaut mieux un bon investissement immobilier sans défiscalisation qu’un autre réalisé dans un cadre contraignant et offrant des bénéfices mineurs. Le conseiller patrimonial, parce qu’il a un point de vue global, saura comparer les atouts et les inconvénients de chaque investissement. Il est en outre tout à fait apte à gérer des patrimoines importants et la gestion de fortune fait partie de ses domaines de compétence. Si vous êtes à la recherche d’un conseiller patrimonial à Mont-de-Marsan, AC Conseil & Patrimoine a tous les atouts pour vous épauler dans votre stratégie d’optimisation de patrimoine.
